Barclays, UBS, Goldman Sachs ve Citigroup dahil olmak üzere on altı finans firması, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) tarafından toplam 1.8 milyar dolar para cezasına çarptırılıyor .
İki devlet kurumu tarafından yürütülen iletişim ve kayıt tutma soruşturmaları, Ocak 2018 ile Eylül 2021 arasında banka çalışanlarının, sohbetleri düzgün bir şekilde kaydetmeden meslektaşları ve müşterileri ile kişisel cihazlarından, rutin olarak iş konuları hakkında mesaj attığını veya WhatsApp mesajı gönderdiğini tespit etti. Özellikle salgın sırasında evden çalışırken çok yapılmış.
Federal yasa , bankaların müşteriler ve brokerler arasındaki iletişimin kayıtlarını tutmasını zorunlu kılıyor. Özel borsalar resmi kanalların dışında kalıyor ve düzenleyicilerin izlemesi daha zor. Ayrıca, bilgisayar korsanlarının kişisel cihazlarda gizli bilgileri çalma riski de artıyor.
Üst Düzey Yöneticiler İşten Çıkarıldı
Düzinelerce müşteriye ve meslektaşa binlerce mesaj gönderip almaktan suçlu bulunanlar, tam olarak en alt düzeyde çalışanlar değildi. Soruşturmada birkaç genel müdür ve ticaret masası başkanları açıkça çağrıldı. Örneğin, en çok ceza ödeyen Bank of America’da bir ticaret masasının başkanı, gençlerine yalnızca mesajları silmelerini söylemekle kalmadı, aynı zamanda CFTC’nin soruşturması devam ederken onları daha gizli olan Signal’e geçmeye çağırdı.
JPMorgan, soruşturmayı çözen ilk banka oldu. Geçen Aralık ayında, New York merkezli bankacılık devi, çalışanlar arasında yasadışı mesajlaşma ve e-posta gönderme nedeniyle 125 milyon dolar para cezası ödemeyi kabul etti.
2020’nin başlarında, JPMorgan, işle ilgili şeyler hakkında sohbet etmek için bir WhatsApp grubu oluşturduğu için 20 yıllık kıdemli kredi tüccarı Edward Koo’yu önce askıya aldı ve ardından görevden aldı. Firmadaki yaklaşık bir düzine broker, resmi iletişim kanallarına uymadıkları için ikramiyelerinin kesildiğini gördü.
Morgan Stanley, HSBC ve Credit Suisse gibi diğer bankalar da üst düzey yetkilileri iletişim kurallarını ihlal ettikleri için görevden aldı.
Whatsapp Polisi
SEC Başkanı Gary Gensler açıklamasında şöyle dedi :
“Finans, nihayetinde güvene bağlıdır. Bugün görevlendirdiğimiz piyasa katılımcıları, kayıt tutma ve defter-kayıt yükümlülüklerini yerine getirmeyerek bu güveni sürdürmekte başarısız oldular. Teknoloji değiştikçe, tescil ettirenlerin ticari konulardaki iletişimlerini yalnızca resmi kanallarda uygun şekilde yürütmeleri daha da önemlidir ve bu iletişimleri sürdürmeli ve korumalıdırlar.”
Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs ve Morgan Stanley dahil olmak üzere birçok banka, her biri bir tür “WhatsApp polisi” istihdam etme sözü verdi. Bloomberg’in bildirdiğine göre, bu rol, firmaların “çalışanların cep telefonları veya diğer kişisel cihazları da dahil olmak üzere işle ilgili tüm iletişimleri nasıl izleyip arşivlediğini” gözden geçirecek bir uyum danışmanı olacak.
Kaynak : 