Malum; kredi kart borçları ülkemizde önemli bir sorun. Özellikle bankaların kredi kartlarına taksit uygulaması başlatması ile birlikte sorun daha da katlandı. Modern tefeciler de bu fırsatı kaçırmadılar ve servis başlattılar; bir süredir SMS ya da email ile “kredi kart borçlarınızı ödüyoruz” ya da “taksitlendiriyoruz” mesajları geliyor.
İşte Gelir İdaresi Başkanlığı ve Türkiye Bankalar Birliği bu konuya eğildiler. Bankalar Birliği POS cihazlardaki yüklü işlemleri inceledi ve POS cihazları ile banka kartları veya kredi kartlarının amaç dışı kullanılması suretiyle gerçekleştirilen muvazaalı işlemlerin (fiktif işlem) önlenmesi amacıyla mesleki tanzim kararı alındığını bildirdi. Karara göre bankalar, fiktif işlem bildirimini takiben en geç 7 gün içinde ilgili işyerleri ile olan ilişkilerini fesih ihbarında bulunmakla yükümlü olacak.
Aynı konuda inceleme yapan Maliye (Gelir İdaresi Başkanlığı) ise tefecilik olarak tanımlanan bu işlemleri tespit için ilk aşamadan 1182 mükellefi incelemeye alarak, incelemesi tamamlanan 180 mükellef için 553 rapor oluşturdu. Raporların 375’’i vergi incelemesi, 42’’si vergi suçu, 48 rapor suç duyurusu kapsamında yazıldı.
Gelir İdaresi Başkanlığı’ndan verilen bilgiye göre; “incelemenin öncelikli amacı, kredi kartıyla mal ve hizmet satışı gibi gösterildiği halde, gerçekte mal veya hizmet hareketine dayanmayan, faiz ve komisyon karşılığı ödünç para verme işlemleriyle, bu işlemlere dayalı sahte belge düzenleme ve kullanma fiillerini tespit etmek. İkinci adımda ise, bu şekilde beyan dışı bırakılan gelirlerin vergilendirilmesi ve bu şekilde kanun dışı borç para verilmesi işlemlerinin engellenmesi.
Denetleme çalışmalarında öncelikle kuyumculuk ve kontör satışı faaliyetiyle uğraşan mükelleflerde kullanılan POS cihazlarıyla, bu cihazların bağlı olduğu banka hesaplarının tespit edildiğini kaydeden yetkililer, ilgili bankalarla yapılan yazışmalar sonucunda bu hesapların detaylı ekstreleri ve bu POS cihazlarından alışveriş yapanların bilgilerine ulaşıldığını ve % 3-5 faiz karşılığında ödünç para verildiğini tespit ettiklerini bildirdiler.
Tefecilik Nasıl Yapılıyor
Tüketiciye ait kredi kartı, sanki bir satış işlemi varmış gibi POS cihazından geçiriliyor, satıcı tarafından komisyon ve faiz düşüldükten sonra kredi kartı sahibinin nakit ihtiyacı karşılanıyor. Maliye yetkilileri yapılan incelemelerde, borç faizinin vadeye göre değiştiği, aylık yüzde 3-5 arasında bir rakama ulaşıldığını bildirdiler.
Kaynak : 