2024’te kripto para dolandırıcılıkları benzeri görülmemiş seviyelere ulaştı ve blockchain içigelirler en az 9,9 milyar dolar olarak tahmin edildi ve bu da bir önceki yıla göre %40’lık bir artışa işaret ediyor. Bu artış, özellikle “domuz kesme” dolandırıcılıkları olmak üzere dolandırıcılık planlarının artan karmaşıklığına ve dolandırıcıların yapay zeka (AI) kullanımına bağlanıyor.
Domuz Kesme Dolandırıcılıkları, dolandırıcıların kurbanlarla ilişki kurarak onları dolandırıcı yatırımlara ikna etmesini anlatan bir anoloji. 2024’te bu tür dolandırıcılıklardan elde edilen gelir bir önceki yıla göre neredeyse %40 arttı. Üretken Yapay Zeka’nın benimsenmesi, dolandırıcıların daha ikna edici içerikler oluşturmasını ve dolandırıcılık faaliyetlerinin etkinliğini artırmasını sağladı.
Huione Guarantee Pazar Yeri, teknoloji altyapısından kara para aklamaya kadar çeşitli hizmetler sunarak dolandırıcılar için önemli bir kolaylaştırıcı haline geldi. 2024 yılında Huione Guarantee, dolandırıcılıklarla ilgili 375,9 milyon dolardan fazla kripto para birimi işlemine aracılık etti.
Kripto dolandırıcılık ekosisteminin artan karmaşıklığı ve profesyonelleşmesi, yatırımcılar ve düzenleyici kurumlar arasında daha fazla dikkat ve sağlam güvenlik önlemlerine olan ihtiyacın altını çiziyor.
9,9 Milyar $ Nasıl Çalındı?
2024’teki kripto dolandırıcılıkları için 9,9 milyar dolarlık rakam, geniş bir yelpazede dolandırıcılık faaliyetini içeriyor. Ancak, fidye yazılımı ödemeleri veya saldırılar gibi tüm yasadışı kripto faaliyetlerini kapsamıyor. Bu rakamın tipik olarak neleri içerdiğine dair bir döküm şöyle:
Yatırım Dolandırıcılıkları (örneğin, “Domuz Kesimi”) : Dolandırıcılar, kurbanları sahte kripto para projelerine veya platformlarına yatırım yapmaya ikna ediyor. Dolandırıcılar, kriptoyu sahte adreslere göndermeye ikna etmeden önce genellikle sosyal medya, flört uygulamaları veya mesajlaşma platformları aracılığıyla kurbanlarla ilişki kuruyor. 2024’te, dolandırıcıların büyük kripto yatırımlarını teşvik etmeden önce güven oluşturmaya çalıştığı “domuz kesimi” dolandırıcılıklarında keskin bir artış görüldü.
Romantik Dolandırıcılıklar (Kripto Tabanlı) : Dolandırıcılar, flört platformlarındaki bireyleri hedef alır ve sonunda onları kripto para göndermeye zorlar. Bu dolandırıcılıklar genellikle duygusal manipülasyonu yatırım dolandırıcılığıyla harmanlayan “domuz kesme” planlarıyla örtüşür.
Ponzi ve Piramit Planları : Minimum riskle yüksek getiri vaat eden dolandırıcı kripto projeleri. Yeni yatırımcı fonları, plan çökene kadar meşruiyet yanılsaması yaratmak için önceki yatırımcılara ödeme yapmak için kullanılır.
Yapay Zeka Destekli Taklit ve Kimlik Avı Dolandırıcılıkları : Dolandırıcılar, güvenilir kişileri veya şirketleri taklit etmek için yapay zeka tarafından oluşturulan sesler, sahte derin sahteler ve sahte web siteleri kullanır. Mağdurlar, genellikle meşru bir şirketle iş yaptıklarına ikna edildikten sonra kripto para göndermeye kandırılırlar.
Dolandırıcı Pazar Yerleri (örn. Huione Guarantee) : Huione Guarantee gibi Dolandırıcı Hizmet Olarak (SaaS) platformları, sahte kimlik oluşturma, kimlik avı kitleri ve kara para aklama yardımı gibi hizmetler sunar.
Huione Guarantee tek başına 2024’te 375,9 milyon doların üzerinde kripto para işledi ve genellikle dolandırıcılıkların düzenlenmesine yardımcı oldu.
9,9 Milyar Doların İçermediği Şeyler:
Fidye Yazılımı Ödemeleri: Kritik sistemleri kilitleyen ve kripto para fidye talep eden saldırganlara yapılan ödemeler. Chainalysis fidye yazılımı ödemelerini ayrı ayrı takip eder.
Kripto Para Borsası Saldırıları: Merkezi kripto borsalarından (örneğin, Mt. Gox veya FTX çöküşü) fon çalınması. Bu saldırılar “kripto suçu” altında sınıflandırılır ancak “dolandırıcılık” altında sınıflandırılmaz.
Darknet Piyasa Gelirleri: Darknet platformlarındaki yasadışı mal ve hizmetlerle ilişkili fonlar. Bu faaliyetler dolandırıcılıkla ilgili rakamlardan bağımsız olarak izlenir.
İçeriden Dolandırıcılık ve Zimmete Para Geçirme: Kripto şirketlerinden çalışanlar veya yöneticiler tarafından yapılan hırsızlıklar dolandırıcılık kategorisine girmez.
Dolandırıcılık Rakamları 2024’te Neden Arttı?
Yapay Zeka Kullanımının Artması ile Deepfake videolar, ses klonlama ve kişiselleştirilmiş dolandırıcılık taktikleri daha yaygın hale geldi. Küresel Ekonomik Belirsizlik: Daha fazla kişi “çabuk zengin olma” planlarının kurbanı oldu. Gelişmiş Dolandırıcılık Pazar Yerleri: Huione Guarantee gibi platformlar, dolandırıcılar için araçlar, destek ve hatta “müşteri hizmetleri” sunarak dolandırıcılık operasyonlarını basitleştirdi.
9,9 milyar dolarlık rakam, kurbanların kriptolarını göndermeleri için kandırılmalarını içeren dolandırıcılıkları yansıtıyor, cüzdanlardan doğrudan çalınan veya fidye yazılımıyla ele geçirilen kriptoları değil. Yatırım dolandırıcılıkları ve sosyal mühendislik taktikleri, 2024’teki bu rekor sayıya en büyük katkıda bulunanlardı.
Kaynak : 