İş zekası pazarında faaliyet gösteren SAS, geçtiğimiz günlerde finans sektöründe mali suçların tespitine yönelik yeni bir yazılım geliştirdiğini duyurdu. SAS Global Dolandırıcılık ve Mali Suçlar Yazılımları Birimi EMEA Direktörü Chris McAuley’e günümüzde, mali suçların niteliklerini soruyoruz. Dolandırıcılık ve mali suçların her ülkeyi etkilediğini belirten McAuley, kurban seçiminde her hangi bir ayrımın yapılmadığını, sonuç olarak maddi, finansal ve itibara dayalı kayıplar yaşanabildiğini ifade ediyor:
“Maalesef dolandırıcılığın tutarlı olarak seviyesini belirlemek çok zor, çünkü tahminler oldukça değişken. Ancak, dünya üzerinde geniş çapta olduğu ve karmaşık yapısı ile boyutunun giderek büyüdüğü genel olarak bilinen bir olgu. İngiltere’de tahmini olarak yıllık dolandırıcılıktan doğan kayıp 30 milyar Sterlin olarak belirtiliyor. Ayrıca genel anlamda sahte sigorta hasarlarına ilişkin kaybın yılda 1,9 milyar Sterlin’i bulduğu varsayılıyor. (Bu varsayım, ülkedeki her yazılan poliçe için yaklaşık ek 44 Sterlin’e eşit).
Amerika’daki rakamlar da dolandırıcılığın benzer boyutta olduğunu gösteriyor. Örneğin, kamu kuruluşlarının tahminine göre, sağlıkta dolandırıcılığının, Amerika’nın 226 milyar dolarlık yıllık sağlık hizmetleri bütçesinin yüzde 10’u kadar yüksek bir rakamı bulabileceği öngörülüyor.
Türkiye’de ise kredi kartı dolandırıcılığı ve bilişime dayalı suçlar yoğun olarak görülüyor. Bu suçları tespit etme ve önleme konusunda çeşitli çalışmaların devam etmekte olduğunu gözlemliyoruz.
turk-internet.com: Dünya genelinde, bu tür suçlara karşı ne gibi tedbirler alınıyor? SAS olarak siz bu suçların tespitinde nasıl bir yöntem kullanıyorsunuz?
Chris McAuley: Dünya üzerinde, düzenli olarak mevcut prosedürlerle kuralları gözden geçirmenin yanında, kamu kuruluşları ve diğer kurumlar, mevcut tehditlere çoğunlukla ileri teknolojiyi içeren, yaratıcı çözümlerle cevap vermeye başlıyorlar. Bazı ülkelerde dolandırıcılıkla mücadele için daha fazla çalışana yatırım yapılması ve bu konularda iş dünyası ile bağlantının güçlendirilmesi planlandığı dile getiriliyor.
Günümüzde şirketler dolandırıcılığın tespiti ve önlenmesi için ileri teknolojinin uygulanmasına oldukça fazla yatırım yapıyor. Sarf edilen eforun başarı göstergesinin merkezinde, veriyi tek bir alana toplayabilme ve sonrasında dolandırıcılık aktivitesini tespit etmek üzere ileri analitik kullanabilme imkanı bulunuyor. Birçok konuda, bunu yapmak üzere kullanılan yazılımın kaynağı Ulusal Güvenlik ve Gözetim alanlarına dayanıyor.
30 yılı aşkın süredir analitikte lider olan SAS, yeni jenerasyon dolandırıcılık tespiti ve önlenmesine ilişkin yazılımların geliştirilmesine önderlik etti. SAS ile dünya çapındaki birçok önemli coğrafyada bulunan Kamu ve Finans kurumları, çok geniş hacimlerdeki veriyi biraraya getirerek analiz etme yeteneği kazandı ve böylelikle olağanüstü sonuçlar elde etti. SAS, bunu yaparken aynı zamanda kendi bünyesinde dolandırıcılık tespiti ile ilgili pazarda eşi bulunmayan bir uzmanlık geliştirdi. Buna elbette her sene gelirin yaklaşık yüzde 25’inin Ar-Ge’ye harcanması da katkıda bulunuyor.
SAS, iş kurallarını, tahminsel modellemeyi ve Sosyal Ağ Analizi’ni içeren veri analizine ilişkin melez bir yaklaşım kullanıyor.
turk-internet.com: Mali suçların tespitine yönelik yazılımlar ne kadar zamandan beri kullanılıyor? Bunlar, Türkiye’de yaygın kullanılıyor mu?
Chris McAuley: SAS, alanında lider “Fraud Framework” yazılım platformunu birkaç yıl önce piyasaya sürdü ve endüstriye özel dolandırıcılık tespitine ait değişkenleri üretme konusunda yoğun bir şekilde çalışıyor. Dünya üzerinde büyük, lider kurumların arasında olan birçok kamu kuruluşu, finans kurumu ve sigorta şirketi bu platformu uygulamaya almış durumda. Şu anda diğer sektörlerde birçok firmadan da ilgi görüyor.
Türkiye’de SAS’ın birçok ürünü kullanılıyor. SAS Fraud Framework’e ise yükselen bir ilgi olduğunu görüyoruz.
turk-internet.com: Bu yazılımlar, dolandırıcılık eylemlerinin temeline inilmesi ve önlenebilmesinde ne gibi katkılar sağlıyor?
Chris McAuley: SAS Fraud Framework firmaların ve kamu kuruluşlarının çalışanları veya müşterileri arasında mevcut olabilecek dolandırıcılık aktivitelerini tespit etmelerini sağlıyor. Ardından bu aktiviteleri soruşturulacak vakalar olarak önceliklendiriyor. SAS Fraud Framework aynı zamanda kullanıcıların, dolandırıcılık aktivitesini organize suç halkaları biçiminde oluşmaya başladıklarında tespit etmelerini mümkün kılıyor. Bu öngörme yeteneği, kurumlara ilk defa, dolandırıcılık ile daha başındayken mücadele etme ve riskli bireyleri müşteriye dönüşmeden önce belirleme imkanı veriyor. SAS aynı zamanda kurumların soruşturmacılarının etkinliğini ve verimliliğini artırmak üzere, yüksek önemdeki uyarıları belirleme ve önceliklendirme ile ileri vaka yönetimi platformu özelliklerini sağlıyor.
Kaynak : 