Bu ülke, Banker Faciaları, Kastelli, JetFadıl gibi pek çok şeyi yaşadı ama hala akıllanamadı. Önceki hafta Bilim Sanayi ve Teknoloji ile Gümrük ve Ticaret Bakanlıkları tarafından hakkında soruşturma başlatılan [1], yılbaşından hemen önce ise SPK tarafından suç duyurusu yapılan “Çiftlikbank”ın yüksek getiri vaadiyle 78 bin kişiden toplanan paranın 512 milyon TL olduğu ortaya çıktı.
Tabi ki, bu paranın bir kısmı süreci hala devam ettirmek amacıyla olsa gerek dağıtılmış. Çiftlikbank ödeme sistemi Papara kanalıyla 2016-2017 arasında 77.843 kişiden toplam 511.7 milyon TL toplanırken, 62.877 kişiye 398.3 milyon TL ödeme yapılmış. Kalan 113.4 milyon TL’nin ise Kuzey Kıbrıs’a aktarılmış. Papara dışında G-pay ve Epin gibi ödeme sistemlerinden de Kıbrıs’a yaklaşık 120 milyon TL gönderildiği tespit edilmiş.
26 yaşındaki CEO Mehmet Aydın, Çiftlikbank’ın yüksek getiri vaadiyle topladığı paraları, merkezi Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde (KKTC) olan “Fame Game” isimli şirketine, oradan da kendisinin ve karısının şahsi hesaplarına aktarmış. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından takip edilen işlemler raporlandı.
SPK raporunu, sanal oyun olarak kaydedilen Çiftlik Bank’ın www.ciftlikbank.com ve www.ciftlikbank.web.tr adresli internet siteleri ve Çiftlik Bilgi İşlem Bilişim Tarım Hayvancılık, Fame Game Hayvancılık Sanayi, Çanakkale Dora Gıda ve Fame Game Software şirketinin faaliyetlerini inceleyerek hazırladı ve “reel üretim yapacağım” vaadiyle halktan para toplayan Çiftlikbank’ın CEO’su Mehmet Aydın’ın kişisel hesaplarında 22.6 milyon TL olduğunu ve toplanan paraların bir kısmının kişisel amaçlar için kullanıldığını kaydetti. Kurulan 3 şirketin hesaplarının ise zarar gösterdiği ortaya çıkmış.
Raporda, Papara üzerinden piyasadan toplanan paranın 86.6 milyon TL’sinin Famegame’in KKTC’deki hesabına aktarıldığı, daha sonra bu paranın 42.3 milyon TL’sinin Çiftlik Bank’ın sahibi Mehmet Aydın’ın şahsi hesaplarına transfer edildiği belirtiliyor. Şahsi hesap hareketlerini de inceleyen SPK, paranın 1.7 milyon lirasının Mehmet Aydın’ın eşi Sıla Aydın’ın hesabına aktarıldığını, 6 milyon TL’nin de şirketle ilişkisi tespit edilemeyen bir şahsa verildiğini tespit etmiş.
SPK raporunda Ponzi sistemiyle toplanan paralarla oyuna üye olanlara yüzde 160 ila 307 oranları arasında kazanç vaat edildiği ve bu nedenle önümüzdeki süreçte kaçınılmaz olarak tıkanabileceği belirtildi. Raporda, Çiftlik Bank’taki getirilerin kaynağı olarak gösterilen Fame Game, Çiftlik Bilgi İşlem ve Dora Gıda adlı üç şirketin de 2017’de toplam 9.1 milyon TL zarar ettiği vurgulandı.
SPK, ‘Mevcut üyelere oyun içinde yüksek oranda yapılan kâr payı ödemelerinin sistem içinde yer alan şirketlerin kârları kullanılarak yapılması mümkün değil. Mevcut durumda para girişleri para çıkışlarından fazla. Üyeler yatırdıkları paraları yalnızca uzun vadede (1 yıl içinde) oyunda kazandıkları sanal altın ve gümüşleri paraya çevirerek çekebildiklerinden şimdiye kadar sistemde herhangi bir geri ödeme sıkıntısı yaşanmadı. Ancak oyun platformuna ait hayvancılıkla uğraşan şirketlerin zarar ettikleri dikkate alındığında, yeni para girişleri azaldığında sistem bir noktada tıkanacak. Yüksek getiri beklentisiyle sisteme para yatıranlar tasarruflarını kaybedecek’ denildi.
SPK, Çiftlik Bank’ın bünyesinde, yüksek getiri vaadiyle para toplamasının Tüketici Kanunu’nca yasaklanan piramit satış sisteminin özelliklerini barındırdığı nedeniyle sisteme para aktaranların ileride mağdur olabileceğini dikkate alarak Türk Ceza Kanunu’nun nitelikli dolandırıcılık maddesi kapsamında Cumhuriyet Başsavcılığı’na suç ihbarında bulunulmuştu [2].
[1] Çiftlik Bank Sanal Oyunu İnceleniyor
[2] Soruşturulan Çiftlikbank’ın CEO’sunu Hisselerini Sattı, SPK Suç Duyurusunda Bulundu
Kaynak : 