Araştırma yüksek gelirli (yıllık geliri 150.000 $ üstü olan) 500 profesyonel üzerinde yapıldı. Cevap verenlerin % 35’i –rakam geçen yıldan bu yana % 18 artmış– internet’i finansal planlamada yardım almak için kullanıyor. Hatta bunların % 11’i finansal planlamada interneti çok sık kullanıyor.
Araştırmayı gerçekleştiren Greenwald & Associates firmasından Mathew Greenwald “yüksek gelirli yatırımcılar, borsanın çalkantılarından korunmak için yatırım planlaması yaparken daha çok bilgiye ulaşmaya çalışıyorlar. Bu tür kişilerin internet kullanımı gün geçtikçe artıyor. Sonuçlar bunu gösteriyor” dedi.
Yüksek gelirli profesyonellerin finansal yatırımları için bilgi alırken kullandıkları diğer kaynaklar ise şöyle ; Gazete (% 30); dergiler (% 23); arkadaşlar ve aile (% 16); kitaplar (% 15); ve televizyon/radyo (% 10).
Yüksek gelirli yatırımcılar web’i sadece bilgi almak için de kullanmıyorlar. Bazı basit transaction’ları da yapıyorlar. % 17’si İnterneti hisse alım-satımı için ilk kaynak olarak görüyor. Araştırmaya katılanlardan % 45 web’i çeşitli finansal planlama aktivitelerinde kullanıyorlar.
Yüksek Gelirli Profesyonellerin İnternette yaptıkları Finansal Planlama Aktiviteleri
| 2001 | 2002 | |
| Bazı Yatırımlar Konusunda Özel Araştırma | % 34 | % 38 |
| Hisse ve Başka Yatırım AlışVerişi | % 45 | % 46 |
| Sigorta Satın Almak | % 6 | % 9 |
| Finansal Planlama için Finansal Planlama Sİtesi Kullanmak | % 23 | % 28 |
| Finans Danışmanı ile Haberleşmek | % 20 | % 24 |
| Yatırım Portföyünün Takibi | % 55 | % 54 |
| Finansal Planlamada, Emeklilik ve Emlak Planlamasında Genel Araştırma | % 53 | % 51 |
Kaynak : USA Nationwide Financial Services, Inc.
Araştırmanın başka bir sonucu da yatırım konularında, erkeklerin kadınlara nazaran daha çok interneti kullandığı şeklinde ortaya çıktı. Rakam finansal planlamada % 30’a karşı, % 39, Finansal ya da yatırım alışverişi için % 38’e karşı % 55, bilgi kaynağı olarak kullanma % 60’a karşı % 79 olarak gözüküyor.
Bir başka açından bakıldığında ise, 40 yaşın altındaki kullanıcılar finansal planlama için İnternet’i daha çok kullanıyorlar.
Nationwide Financial Distributors’den Michaal Butler “Araştırma finansal konularda danışman ile müşterisinin arasındaki ilişkinin başka bir şeyle değiştirilemez olduğunu ortaya çıkardı. Ama yüksek gelirli kişiler bilgi almak ve eğitim açısından interneti gittikçe daha sık kullanıyorlar.” diyor
Yüksek gelirli Profesyonellerin Finansal Planlama için Yardım Aldığı Yerler
| 2001 | 2002 | |
| Profesyonel Yatırım Danışmanı | % 70 | % 54 |
| Menkul Değer Şirketi | % 54 | % 32 |
| Muhasebe – Mali İşlerci | % 50 | % 22 |
| Avukat | % 23 | % 13 |
| Banker | % 18 | % 7 |
| Sigorta Firması | % 27 | % 7 |
Kaynak: Nationwide Financial Services, Inc.
Yüksek gelir düzeyindeki profesyonellerin % 44’ü finansal planlama konusunda yardım aldıkları yeri hiç değiştirmediklerini söylerken, % 46’sı 1 ya da 2 kere değiştirdiğini söyledi. % 9 ise aşağıdaki gibi çeşitli nedenlerle 3 ya da daha çok değiştirdiklerini ifade ettiler.
- Daha bilgili bir danışmanla karşılaşmak (% 63)
- Yatırımların performansından memnun olmamak (% 54)
- Danışmanla yeterince haberleşememek (% 54)
- Danışman yeterince bilgi ve seçenek sunmuyor (% 34)
Ve araştırmanın en belirgin sonuçlarından birisi, katılımcıların büyük kısmının çeşitli yerlerden finansal tavsiye almalarına ya da kendi başlarına araştırma yapmalarına rağmen mevcut danışmanlarına güven duydukları görülüyor;
- % 88 danışmanlarının, anlamadıkları konularda iyice açıklama yaptığını söylüyor
- % 86 Danışmanının objektif analiz yaptığına inanıyor
- % 85 Danışmanının en iyi seçenekleri sunduğunu düşünüyor
- % 83 danışmanı ile sürekli temas halinde ve bundan memnun
Yatırımcıların en çok kullandıkları site Yahoo! Finance olarak gözüküyor. Bu site üzerinde Haziran ayında Nielsen//NetRatings tarafından yapılan bir araştırmaya göre ayda ortalama 44 dakika harcayan 8.19 M kullanıcısı ile birinci oldu.
Kaynak : 